Thursday 31 March 2016
Government withdraws ban on raw jute export
Textile and jute ministry issued an order on 28.03.16 to lift all sorts of ban on export of raw jute with effect from Apr 3, 2016.
Wednesday 30 March 2016
Incentive to the Good Borrower
As per BRPD circular no. 06 dated March 19, 2015, BRPD
circular letter no 16 dated 30th December 2015 and BRPD circular
letter no. 03 dated February 16, 2016.
A borrower will be
treated as Good Borrower for incentives if he fulfill following criteria:
1.
Continuous
Loan borrowers having consecutive 03 years unclassified-standard status and
Demand Loan borrowers having consecutive three years timely adjustment record
with unclassified-standard status and satisfactory transaction as per sanction
in both cases.
2.
Term
Loan borrowers having consecutive 03 years (excluding grace/ moratorium period)
timely installment repayment with unclassified-standard status and satisfactory
transaction as per sanction. Grace period has to be excluded for considering 03
years period for a term Loan.
3.
In
all cases borrowers who do not have adversely classified loan in its own name
or in the name of interest related concern with any bank or financial
institution for last 03 years.
4.
In
all cases borrowers do not have SMA loan status in its own name in last 03
years.
Transaction for the year [2015] and
previous 02 years to be considered as consecutive three years.
Incentive to the Good
Borrower:
Good borrower will get interest rebate in 4th
year based on their previous three years performance:
1. In
case of continuous loan subject to 3 consecutive years continuous adjustment of
loan, Good Borrower will get 10% rebate on last (3rd) year realized
interest/profit.
2. In
case of Demand loan 10% rebate on 3rd year realized interest from
the account.
3. In
case of Term Loan 10% rebate on 3rd year realized interest from the account
Subsequently, if client qualify for the good borrower they
will get same benefit.
Note: Banks may also arrange yearly program to honor the
good borrower.
Provisioning: Banks must keep sufficient provision for providing
incentive to the client next year.
Tuesday 29 March 2016
Monday 28 March 2016
Write off of Loan and Advance without filing suit in court
As per BRPD circular no. 13, dated November- 07,
2013, Banks can write off loan and advance amounting less than Tk.
50000.00 without filing suit in court.
Tuesday 15 March 2016
Fazle Kabir to become new governor of Bangladesh Bank
Former secretary of Finance Division Fazle Kabir will be made new
governor of Bangladesh Bank, Finance Minister AMA Muhith said today.
রিজার্ভের অর্থ চুরি নিয়ে নিরীক্ষা তদন্ত প্রয়োজন
রিজার্ভের অর্থ চুরি নিয়ে নিরীক্ষা তদন্ত প্রয়োজন: বাংলাদেশ ব্যাংকের রিজার্ভের টাকা চুরি নিয়ে একটি নিরপেক্ষ নিরীক্ষা তদন্ত হওয়া দরকার। নিরীক্ষা না হলে আসলে কী ঘটেছে, সেটা যেমন জানা যাবে না, তেমনি ব্যাংকিং খাতের ব্যবস্থাপনার ঘাটতির বিষয়টি দূর করা যাবে না।এমন মতামতই উঠে এসেছে আর্থিক খাতের সাইবার নিরাপত্তা নিয়ে আর্থিক গবেষণা প্রতিষ্ঠান...
চুরি যাওয়া অর্থের সাড়ে ৪ কোটি ডলার গেছে ক্যাসিনোতে
চুরি যাওয়া অর্থের সাড়ে ৪ কোটি ডলার গেছে ক্যাসিনোতে: যুক্তরাষ্ট্রের ফেডারেল রিজার্ভ ব্যাংক অব নিউইয়র্ক থেকে ফিলিপাইনে স্থানান্তরিত ৮ কোটি ১০ লাখ মার্কিন ডলারের মধ্যে ৪ কোটি ৬০ লাখ ডলার দেশটির ক্যাসিনোতে ঢুকেছে। এমন তথ্য দিয়েছে সে দেশের বিনোদন কেন্দ্র ও ক্যাসিনো নিয়ন্ত্রণকারী রাষ্ট্রীয় সংস্থা ফিলিপাইন অ্যামিউজমেন্ট গেমিং করপোরেশন...
চুরির আগে দীর্ঘ প্রস্তুতি
চুরির আগে দীর্ঘ প্রস্তুতি: দীর্ঘ সময় নিয়ে সব ধরনের তথ্য সংগ্রহ করে নিখুঁতভাবে বাংলাদেশ ব্যাংকের রিজার্ভের অর্থ চুরি করা হয়েছে। এক বছরেরও বেশি সময় ধরে প্রস্তুতি ও যাবতীয় তথ্য সংগ্রহ করে এ ঘটনা ঘটানো হয়েছে। বাংলাদেশের অভ্যন্তরীণ ব্যবস্থার দুর্বলতাকেই ব্যবহার করা হয়েছে। তবে বাংলাদেশের কেউ সহায়তা করেছে কি না, তা এখনো...
চেষ্টা ছিল ৯৫ কোটি ডলার চুরির
চেষ্টা ছিল ৯৫ কোটি ডলার চুরির: যুক্তরাষ্ট্রের ফেডারেল রিজার্ভ ব্যাংক অব নিউইয়র্কে রক্ষিত বাংলাদেশ ব্যাংকের রিজার্ভের অর্থ থেকে প্রায় ৯৫০ মিলিয়ন বা ৯৫ কোটি ডলার চুরির চেষ্টা হয়েছিল। প্রতি ডলারের বিনিময় মূল্য ৮০ টাকা ধরে বাংলাদেশি মুদ্রায় যার পরিমাণ প্রায় ৭ হাজার ৬০০ কোটি টাকা।বাংলাদেশের বিপুল বৈদেশিক মুদ্রা সরিয়ে...
ফিলিপাইনের রিজাল ব্যাংক সব জানত
ফিলিপাইনের রিজাল ব্যাংক সব জানত: বাংলাদেশের রিজার্ভের অর্থ চুরির ঘটনা প্রথম প্রকাশ করেছিল ফিলিপাইনের পত্রিকা ইনকোয়েরার। গতকাল বুধবার সর্বশেষ পরিস্থিতি নিয়ে আরেকটি সংবাদ প্রকাশ করেছে তারা। প্রতিবেদনটির মূল অংশ এ রকম:ফিলিপাইনের ব্যাংকিং চ্যানেল ব্যবহার করে বাংলাদেশ ব্যাংকের আরও ৮৭ কোটি ডলার (বাংলাদেশি মুদ্রায় ৬ হাজার ৯৬০...
কেন্দ্রীয় ব্যাংকের কোড দিয়েই টাকা চুরি
কেন্দ্রীয় ব্যাংকের কোড দিয়েই টাকা চুরি: এক ব্যাংক থেকে অন্য ব্যাংকে অর্থ স্থানান্তরের জন্য যে সংকেতলিপি (সুইফট কোড) রয়েছে, সেটি ব্যবহার করেই বাংলাদেশ ব্যাংকের অর্থ চুরি করা হয়েছে। আর এ কাজটি করা হয়েছে বাংলাদেশ ব্যাংকের কোড ব্যবহার করে।বাংলাদেশ ব্যাংকের কোড ব্যবহার করেই অর্থ স্থানান্তরের ৩০টি পরামর্শ (অ্যাডভাইস) পাঠানো...
রিজার্ভের চুরি হওয়া টাকা ফেরত আনা সম্ভব : বাংলাদেশ ব্যাংক
রিজার্ভের চুরি হওয়া টাকা ফেরত আনা সম্ভব : বাংলাদেশ ব্যাংক: বাংলাদেশ ব্যাংকের রিজার্ভের চুরি হওয়া অর্থ পুরোটাই ফেরত আনা যাবে বলে আশাবাদী বাংলাদেশ ব্যাংক। অচিরেই এ টাকা ফেরত আনা সম্ভব হবে বলে জানিয়েছেন কেন্দ্রীয় ব্যাংকের শীর্ষ কর্মকর্তারা।
আজ বুধবার সরকারি ও বেসরকারি বিভিন্ন বাণিজ্যিক ব্যাংকের ব্যবস্থাপনা পরিচালক ও প্রধান তথ্যপ্রযুক্তি...
আজ বুধবার সরকারি ও বেসরকারি বিভিন্ন বাণিজ্যিক ব্যাংকের ব্যবস্থাপনা পরিচালক ও প্রধান তথ্যপ্রযুক্তি...
বাংলাদেশি ব্যাংকের টাকা ফিলিপাইনে পাচার!
বাংলাদেশি ব্যাংকের টাকা ফিলিপাইনে পাচার!: কম্পিউটার হ্যাকিংয়ের মাধ্যমে বাংলাদেশি ব্যাংক থেকে টাকা চুরি করে তার একটি অংশ ফিলিপাইনে পাচার করা হয়েছে। আর এ কাজটি করেছে চীনভিত্তিক এক কম্পিউটার হ্যাকার দল। ফিলিপাইনে পাচার হওয়া সেই টাকা আবার ক্যাসিনোসহ একাধিক হাত ঘুরে চলে গেছে অন্য দেশে। এমন তথ্যই প্রকাশ করেছে ফিলিপাইনের ইংরেজি দৈনিক...
Thursday 10 March 2016
Application of Interest on Deposit and Loan Accounts of Deceased Individuals.
As per Bangladesh Bank BCD circular
no 18 dated 27th May 1984, Bangladesh Bank advised to follow the
following guidelines:
A.
Savings Bank Account: Interest will be paid
upto the date of withdrawal/closing of the account irrespective of the date of
expiry of the depositor.
B.
Fixed Deposit Accounts:
1.
Premature Encashment: Interest should be
paid and recovery of penal interest made in accordance with prevalent instructions
regarding premature encashment.
2.
Encashment at Maturity: Interest should
be paid upto date of maturity at the rate applicable for the relevant FDR.
3.
Encashment beyond Maturity: Interest upto
the period of maturity should be paid at the rate application for the relevant
FDR. Interest for the period beyond the date of maturity should be paid at the
rate applicable for savings bank accounts with chequing facilities.
C.
Loan Accounts: Banks may charge interest
on loan accounts till liquidation of outstanding bank dues. They should however
pursue with successor to adjust the loan accounts at the earliest to avoid
accumulation of interest burden.
Subscribe to:
Posts (Atom)
ONE Bank Ltd. Restored Salary of Employees effective from 1st January 2021
Salary/Benefits of ONE Bank Ltd. reverted back to its original amount before cutting the salary benefit in the year 2020. Due adverse affect...
